為進(jìn)一步提升從業(yè)人員防范非法集資風(fēng)險(xiǎn)防控，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和人員管理，廈門國(guó)際銀行三明分行于2月27日下午組織開(kāi)展了"銀行從業(yè)人員防范非法集資"專題培訓(xùn)，該行全體員工參加培訓(xùn)。通過(guò)政策解讀、案例剖析與制度學(xué)習(xí)，該行員工進(jìn)一步強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)，夯實(shí)風(fēng)險(xiǎn)防控根基。

本次培訓(xùn)緊密圍繞監(jiān)管政策與銀行內(nèi)控要求展開(kāi)，針對(duì)非法集資活動(dòng)隱蔽性強(qiáng)、形式多樣化的特點(diǎn)，培訓(xùn)通過(guò)"理論+案例"的形式，重點(diǎn)拆解了假借理財(cái)投資、虛構(gòu)貸款項(xiàng)目、利用互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)非法吸資等新型犯罪手法。培訓(xùn)人員詳細(xì)解讀了《防范和處置非法集資條例》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引》等文件，結(jié)合近期監(jiān)管部門通報(bào)的非法集資典型案例，深入剖析非法集資的常見(jiàn)手段、社會(huì)危害及法律責(zé)任。除政策宣導(dǎo)外，本次培訓(xùn)還組織學(xué)習(xí)了該行現(xiàn)行規(guī)章制度中與非法集資防控相關(guān)的要求，包括客戶盡職調(diào)查、大額交易報(bào)告、可疑交易分析等操作規(guī)范。

防范非法集資是金融機(jī)構(gòu)守護(hù)群眾'錢袋子'的重要職責(zé)，該行以此次培訓(xùn)為契機(jī)，持續(xù)提升全員合規(guī)素養(yǎng)，優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)手段，同時(shí)加強(qiáng)公眾宣傳教育，為維護(hù)區(qū)域金融穩(wěn)定積極貢獻(xiàn)力量。  

未來(lái)，廈門國(guó)際銀行三明分行將繼續(xù)堅(jiān)持"風(fēng)險(xiǎn)為本"的經(jīng)營(yíng)理念，多措并舉開(kāi)展防范非法金融活動(dòng)宣傳教育，積極做好內(nèi)外部金融知識(shí)普及工作，織密金融安全防護(hù)網(wǎng)，為三明市創(chuàng)建和諧穩(wěn)定有序的金融環(huán)境貢獻(xiàn)一份力量。

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