印度莫迪政府于11月初突然頒布“廢鈔令”，宣布500和1000盧比面值的大額鈔票一定時間之后將不再流通，引發(fā)國內(nèi)持續(xù)混亂。據(jù)美國彭博社12月4日報道，在這種混亂之際，印度國內(nèi)各種洗錢行動在全國各地蔓延開來，這些洗錢者正在搶抓一種新商機：通過幫助人們把囤積的大量現(xiàn)金合法化而牟利。

據(jù)報道，盡管民眾可以選擇在年底前將舊的紙幣存款存入自己的賬戶，但政府表示，將會對大量的現(xiàn)金存款和來源不明的資金進行逐個審查，并對審查有問題的存款人或施行征稅、或處以罰款。這讓民眾開始緊急動用各種方式，將黑錢洗白。所謂的“黑錢”通常在印度是指那些逃稅的現(xiàn)金。

提供洗錢的代理機構(gòu)也正在紛紛采用創(chuàng)新的方式，包括將禁止流通的現(xiàn)金用飛機運載到印度東北部不受限制的邦、或者讓洗錢的人參與到一些高周轉(zhuǎn)率的行業(yè)中，這種行業(yè)會將舊版現(xiàn)金當作收入，流出其中一部分，然后將剩余的返還。這種洗錢行為的費用從10%到50%不等，取決于轉(zhuǎn)換資金的難度。在印度，至少有一家地產(chǎn)經(jīng)紀公司安排通過使用禁止流通的紙幣售賣孟買高檔郊區(qū)的公寓服務，這些公寓受到寶萊塢電影明星的大為追捧。

上周，印度總理納倫德拉•莫迪在接受某電臺采訪時表示，印度民眾的洗錢行為是“以非法手段持有不義之財”之舉。印度政府一直在努力地修補這些漏洞，然而新的漏洞總會以更快的速度出現(xiàn)。

報道表示，現(xiàn)金消費占總消費者交易的比例高達98%，這種地下網(wǎng)絡的興起，也顯示莫迪政府想要打擊腐敗現(xiàn)象所面臨的巨大挑戰(zhàn)。

報道表示，到目前為止，就短期來看，政府旨在減少黑錢經(jīng)濟規(guī)模、將更多人納入稅網(wǎng)的 “廢鈔令”，結(jié)果恰恰適得其反：洗錢蔓延、逃稅猖獗、犯罪機會增加、長期存在的哈瓦拉匯款體系進一步演化、新型非法網(wǎng)絡逐漸抬頭。

印度一名律師同時也是孟買洗錢網(wǎng)絡的參與者，據(jù)他透露，大多數(shù)的印度民眾甚至愿意承擔多達50%的損失來使自己手中的現(xiàn)金合法化。