“把反詐騙標(biāo)語(yǔ)貼在雞蛋上，邊吃‘反詐蛋’邊學(xué)習(xí)，有趣又有心。”近日，建行龍巖分行員工走進(jìn)社區(qū)超市，將“金融小貼士”貼紙粘貼在蔬菜、水果及雞蛋上，制作“反詐蛋”、“防騙瓜”和“平安果”，將每一次購(gòu)買行為變成一場(chǎng)微型的“防騙”宣講。

我為群眾辦實(shí)事，守護(hù)百姓“錢袋子”。建設(shè)銀行福建省分行踐行金融為民理念，推進(jìn)防范和打擊非法金融活動(dòng)，營(yíng)造社會(huì)公眾“學(xué)金融、懂金融、用金融”良好氛圍。

多樣化宣教，守好“錢袋子”

建行工作人員向等候辦理業(yè)務(wù)的老年客戶宣傳防詐知識(shí)。

公眾教育區(qū)擺放“福建建行消保小課堂”等宣傳折頁(yè)，電子屏滾動(dòng)播放《反詐進(jìn)行時(shí)》等宣教微視頻，大堂經(jīng)理組織“港灣微沙龍”為客戶講解金融知識(shí)……常態(tài)化的宣教場(chǎng)景，每天都在建行福建省分行的各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)重復(fù)上演。

營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)是服務(wù)客戶的“窗口”。建行福建省分行以營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)為陣地，將金融知識(shí)教育宣傳與日常服務(wù)相融合、相滲透。如，高考期間，建行福建省分行在網(wǎng)點(diǎn)的“勞動(dòng)者港灣”設(shè)立“高考能量站”，為廣大考生及家長(zhǎng)提供休息環(huán)境、惠民禮包等暖心服務(wù)的同時(shí)，還不定期組織金融課堂，為家長(zhǎng)送上防范非法集資、電信詐騙、銀行卡盜刷等防騙知識(shí)。

建行工作人員走入企業(yè)、鄉(xiāng)村，普及金融消保知識(shí)。

為進(jìn)一步提升宣教質(zhì)效，建行福建省分行組建“張富清”金融服務(wù)隊(duì)，深入到鄉(xiāng)鎮(zhèn)社區(qū)、田間地頭、高校社區(qū)、企業(yè)園區(qū)，因地制宜開(kāi)展特色化的金融知識(shí)宣傳活動(dòng)。近日，建行莆田秀嶼分行“學(xué)黨史、辦實(shí)事”主題黨日活動(dòng)便走進(jìn)了中交上航局莆田項(xiàng)目公司的施工現(xiàn)場(chǎng)，為一線施工人員提供現(xiàn)場(chǎng)辦卡服務(wù)，開(kāi)展反詐騙宣講。

線下“廣”布陣，線上“云”覆蓋。建行福建省分行依托報(bào)紙網(wǎng)站、廣播電臺(tái)、微信、抖音等媒體，結(jié)合“普及金融知識(shí)萬(wàn)里行”、“普及金融知識(shí)，守住‘錢袋子’”、“學(xué)法用法護(hù)小家·防非處非靠大家”防范非法集資宣傳月、“公安機(jī)關(guān)打擊和防范經(jīng)濟(jì)犯罪宣傳日活動(dòng)”等豐富的主題活動(dòng)，運(yùn)用長(zhǎng)圖、動(dòng)畫、漫畫、視頻、插畫等載體，以“云服務(wù)”“云培訓(xùn)”“云課堂”“云電臺(tái)”等方式，“云”傳播“防范非法金融活動(dòng)”知識(shí)，立體化提升社會(huì)公眾金融素養(yǎng)。

常態(tài)化監(jiān)測(cè)，筑牢“安全網(wǎng)”

風(fēng)險(xiǎn)防控，“預(yù)”字為先。針對(duì)非法金融活動(dòng)隱蔽性強(qiáng)，資金監(jiān)測(cè)強(qiáng)度大等特點(diǎn)，建行福建省分行依托金融科技優(yōu)勢(shì)，搭建反洗錢系統(tǒng)疑似詐騙、疑似非法集資詐騙、疑似非法吸收公眾存款等多維度模型，用好保全平臺(tái)系統(tǒng)、個(gè)貸系統(tǒng)大數(shù)據(jù)預(yù)警功能、大數(shù)據(jù)風(fēng)控模型、反欺詐風(fēng)險(xiǎn)排查系統(tǒng)，開(kāi)展穿透式、無(wú)縫隙、全方位的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)。對(duì)于監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)線索，該行通過(guò)“科技算法”+“人工分析”，實(shí)現(xiàn)綜合排查和處置，推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)防控，驅(qū)動(dòng)非法金融活動(dòng)監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制不斷完善，不斷織密客戶資金“安全網(wǎng)”。

此外，該行在員工教育和管理上下足功夫。構(gòu)建省、市、縣和網(wǎng)點(diǎn)三級(jí)員工行為管理網(wǎng)格，通過(guò)營(yíng)造“行內(nèi)+行外”合規(guī)文化，打造機(jī)構(gòu)和人員“兩個(gè)全覆蓋”的警示教育機(jī)制，推出線上教育課程等常態(tài)化宣導(dǎo)，提升員工專業(yè)素質(zhì)。

數(shù)據(jù)顯示，一年來(lái)，該行共堵截風(fēng)險(xiǎn)事件近500起，堵截金額800余萬(wàn)元。值得一提的是，2020年9月，該行石獅南洋支行客戶經(jīng)理成功堵截的電信詐騙事件，避免了客戶168萬(wàn)元巨額財(cái)產(chǎn)損失，受到當(dāng)?shù)卣块T的表彰。