自3月13日起，浦發(fā)銀行福州分行組織開(kāi)展為期一周2023年“3.15教育宣傳周活動(dòng)。活動(dòng)期間，浦發(fā)銀行福州分行將通過(guò)線上、線下多種渠道，為您講解金融知識(shí)、傳授防范金融詐騙技巧！

本期，3·15靠“浦”說(shuō)為大家講授反洗錢(qián)基礎(chǔ)知識(shí)，提高反洗錢(qián)意識(shí)，保護(hù)自己和家人的合法權(quán)益！

洗錢(qián)和反洗錢(qián)的概念

洗錢(qián)是通過(guò)隱瞞、掩飾非法資金的來(lái)源和性質(zhì)，通過(guò)某種手法把它變成看似合法資金的行為和過(guò)程。主要包括提供資金賬戶、協(xié)助轉(zhuǎn)換財(cái)產(chǎn)形式、協(xié)助轉(zhuǎn)移資金或匯往境外等。

《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第二條規(guī)定：反洗錢(qián)是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)，依法采取相關(guān)措施的行為。

為什么要反洗錢(qián)

洗錢(qián)破壞市場(chǎng)微觀競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境，損害市場(chǎng)機(jī)制的有效運(yùn)作和公平競(jìng)爭(zhēng)，助長(zhǎng)和滋生腐敗，敗壞社會(huì)風(fēng)氣，損害國(guó)家聲譽(yù)。同時(shí)，洗錢(qián)破壞金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)，使金融機(jī)構(gòu)面臨較大的法律風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。洗錢(qián)活動(dòng)與恐怖活動(dòng)相結(jié)合，還會(huì)危害社會(huì)穩(wěn)定、國(guó)家安全，并對(duì)人民的生命和財(cái)產(chǎn)安全形成巨大威脅。因此，國(guó)家、企業(yè)和個(gè)人都是洗錢(qián)活動(dòng)的受害者。

反洗錢(qián)，從自己做起：

1.主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別

2.不要隨意出借自己的身份證件

3.不要隨意出借自己的賬戶

4.不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)

5.選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)

6.遠(yuǎn)離網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)

7.支持國(guó)家反洗錢(qián)工作也是保護(hù)自己的利益

8.勇于舉報(bào)洗錢(qián)活動(dòng)，維護(hù)社會(huì)公平正義